Мошенничество является одним из наиболее распространённых видов преступлений, который постоянно эволюционирует, принимая новые, изощрённые формы. С развитием цифровых технологий, мошенники активно перемещаются в онлайн-пространство, используя фишинг, социальную инженерию и другие методы для хищения средств и данных граждан. В Республике Казахстан ответственность за мошенничество предусмотрена Уголовным кодексом Республики Казахстан (УК РК), статья 190. Защита от мошенников требует бдительности, информированности и соблюдения элементарных правил безопасности.
Актуальные схемы мошенничества в Казахстане (и как от них защититься):
1. Звонки от "сотрудников банка" или "правоохранительных органов":
- Схема: Звонят неизвестные, представляются сотрудниками службы безопасности банка, Национального банка РК, КНБ, Агентства по финансовому мониторингу, прокуратуры или полиции. Сообщают о "подозрительных операциях" на вашем счете, "попытке оформить кредит" на ваше имя, "утечке данных" или участии ваших денег в "финансировании преступности". Требуют немедленно перевести деньги на "безопасный счёт", установить на телефон удалённую программу или сообщить данные банковской карты/коды из SMS.
- Как защититься:
- Запомните главное: Настоящие сотрудники банков и правоохранительных органов НИКОГДА не просят по телефону сообщать ПИН-коды, полные номера карт, CVV/CVC, коды из SMS, переводить деньги на "безопасные счета", устанавливать удалённые программы.
- Положите трубку. Перезвоните в банк по официальному номеру, указанному на вашей карте или на официальном сайте. Проверьте информацию.
- Не паникуйте. Мошенники играют на чувстве страха и срочности.
2. Фишинговые ссылки и сайты:
- Схема: Вы получаете сообщения (SMS, email, мессенджеры) с ссылками, которые ведут на поддельные сайты, имитирующие сайты банков, государственных органов, популярных онлайн-магазинов, платежных систем. Цель – похитить ваши логины, пароли, данные банковских карт.
- Как защититься:
- Внимательно проверяйте URL-адрес: Даже незначительные отличия (например, bankk.kz вместо bank.kz).
- Не переходите по подозрительным ссылкам.
- Используйте официальные приложения для банковских операций и покупок.
- Не вводите личные данные на сомнительных сайтах.
3. "Выигрыш в лотерею" или "крупная сумма в наследство":
- Схема: Приходит сообщение о крупном выигрыше в лотерею, в которой вы не участвовали, или о получении огромного наследства от дальнего родственника за границей. Для получения "выигрыша/наследства" требуют оплатить "комиссию", "налоги" или "административные сборы".
- Как защититься:
- Бесплатный сыр только в мышеловке. Если вы не участвовали в лотерее, вы не могли выиграть.
- Никогда не платите деньги за получение несуществующих выигрышей или наследства.
4. Мошенничество при онлайн-покупках/продажах:
- Схема: При продаже товаров на объявлениях (например, OLX, Kolesa.kz) покупатель просит перейти по "безопасной ссылке" для оформления доставки и оплаты. Эта ссылка ведёт на фишинговый сайт, где вы вводите данные своей карты, и деньги списываются. Или при покупке товара требуют полную предоплату за несуществующий товар.
- Как защититься:
- Используйте только официальные способы оплаты на проверенных платформах.
- Никогда не переходите по ссылкам, которые присылают якобы покупатели или продавцы.
- Не сообщайте данные карты, кроме номера, никому. CVV/CVC, срок действия и коды из SMS – это конфиденциальная информация.
- Избегайте полной предоплаты за товары у непроверенных продавцов.
5. "Инвестиции" в несуществующие проекты:
- Схема: Вам предлагают вложиться в сверхприбыльные "инвестиционные проекты" (криптовалюта, Форекс, акции), обещая гарантированно высокий доход за короткий срок. Чаще всего это финансовые пирамиды или скам-проекты.
- Как защититься:
- Проверяйте лицензии: Любая инвестиционная компания должна иметь лицензию уполномоченного органа (например, Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка).
- Если доход обещают слишком высокий и "гарантированный" – это почти всегда обман.
- Изучите компанию: Проверьте отзывы, репутацию, историю.
Общие правила безопасности:
- Никому не сообщайте свои личные данные: ИИН, данные удостоверения личности, банковских карт, пароли, коды из SMS.
- Используйте сложные и уникальные пароли для каждого сервиса.
- Включите двухфакторную аутентификацию везде, где это возможно.
- Установите антивирусное программное обеспечение на свои устройства.
- Будьте бдительны: Если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, это обман.
- Обучайте своих пожилых родственников: Они часто становятся жертвами мошенников.
Что делать, если вы стали жертвой мошенников:
- Немедленно свяжитесь со своим банком и заблокируйте карту/счет.
- Обратитесь в правоохранительные органы: Напишите заявление в полицию по факту мошенничества (статья 190 УК РК). Предоставьте все имеющиеся доказательства (скриншоты переписки, номера телефонов, банковские реквизиты).
- Обратитесь к адвокату: Квалифицированный адвокат поможет вам правильно составить заявление в полицию, проконтролировать ход расследования и при необходимости обратиться в суд для возмещения ущерба.
Защитите себя и своих близких, проявляя максимальную бдительность и следуя этим простым правилам безопасности.